Test Tema 12 — Normas de cumplimiento

El RD 304/2014 reconoce únicamente el DNI como documento válido para identificar a nacionales españoles en PBC. Contrariamente a la intuición (opción A y D), el pasaporte español NO vale para identificar a españoles a efectos de PBC. El permiso de conducir tampoco es documento válido de identificación en ningún caso.

La Comisión de Control se reúne al menos una vez al mes y adopta decisiones por mayoría simple con voto no secreto, teniendo el presidente voto dirimente en caso de empate. La periodicidad trimestral corresponde al Comité de Cumplimiento, no a la Comisión de Control. La unanimidad y las mayorías de 2/3 no están previstas para este órgano. El voto secreto se descarta expresamente.

Según el Manual de Cumplimiento PBC de Correos, el Consejo de Dirección es el máximo órgano interno con responsabilidades en materia de prevención del blanqueo. La Comisión de Control y el representante ante el SEPBLAC dependen jerárquicamente de él. El Consejo de Administración tiene competencia societaria, no operativa en PBC.

La seguridad de la información es el concepto más amplio: protege la información en cualquier formato (papel, digital, oral). La ciberseguridad es un subconjunto: protección de información digital en dispositivos conectados (ordenadores, servidores, móviles, PDA). La opción A invierte las definiciones. La C es falsa porque los conceptos no son sinónimos. La D confunde hardware/software con formatos de información.

Según el Manual de Atención al Cliente de Correos, se permite la entrega de paquetería a un menor desde los 14 años siempre que presente un documento de identificación válido. La opción B descarta erróneamente toda entrega a menores; C ignora el límite de edad; D no exige el escrito del tutor en este supuesto.

DAE = Documento de Acreditación Estatal. Es el documento que el cliente cumplimenta en la oficina cuando se aplican medidas reforzadas en operaciones de envío o cobro de dinero, conforme al protocolo PBC de Correos. Las demás siglas no corresponden al Manual oficial de Cumplimiento.

El SEPBLAC recibe y analiza comunicaciones de operaciones sospechosas, investiga posibles casos de blanqueo y supervisa el cumplimiento de las obligaciones por los sujetos obligados.

El canal oficial para comunicar incidentes de seguridad en la PDA es el CAU (Centro de Atención al Usuario), y debe hacerse con la mayor brevedad posible. La opción A omite el deber interno de notificación. La B no es el canal oficial. La D confunde el circuito: el SEPBLAC es la unidad de inteligencia financiera para PBC, no tiene competencia sobre incidentes de ciberseguridad o extravío de dispositivos.

El RGPD sustituyó "Cancelación" por "Supresión/Derecho al olvido". Además añadió Limitación y Portabilidad como nuevos derechos respecto al sistema ARCO anterior.

La secuencia clásica reconocida por la Ley 10/2010 es: 1) colocación (introducción del efectivo), 2) encubrimiento (transacciones para disipar rastro) y 3) integración (reintroducción aparente como dinero lícito). El resto de opciones alteran el orden: la clave es que sin colocación previa no puede haber encubrimiento posterior.