Q: ¿Cuántas preguntas hay de Normas de cumplimiento en Correos?

111 preguntas tipo test, 18 de ellas extraídas de exámenes oficiales de Correos.

Q: ¿Qué tipo de preguntas caen de Normas de cumplimiento?

Tipo test con 4 opciones. Cada respuesta incorrecta resta 1/3 de un acierto. Las preguntas en blanco no penalizan.

Q: ¿Cómo puedo practicar preguntas de Normas de cumplimiento?

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Q: ¿Hay apuntes de Normas de cumplimiento?

Sí, Normas de cumplimiento tiene apuntes completos de 9 secciones con contenido detallado y actualizado.

Q: ¿En qué bloque está Normas de cumplimiento?

Este tema pertenece al bloque Procesos Operativos, Cliente y Normativa, que forma parte del temario oficial de la oposición de Correos.

Question 1

Respecto a la Declaración Mensual Obligatoria (DMO) que Correos remite al SEPBLAC, señale la afirmación correcta:

Accepted Answer

La DMO al SEPBLAC contiene dos categorías: declaraciones positivas (operaciones individuales superiores a 1.500 €) y fraccionamientos (acumulados mensuales superiores a 1.500 € sin incluir las ya declaradas). La A confunde el umbral (3.000 € es el de medidas reforzadas en giros). La C es falsa: es mensual, no trimestral. La D es falsa: el reporte no se limita a países GAFI.

Question 2

Respecto a la conservación de datos personales en el sistema del Canal de Comunicación y Denuncias, ¿cuál es el plazo máximo transcurrido el cual los datos deben ser eliminados o anonimizados?

Accepted Answer

La cláusula de protección de datos del Canal establece que los datos personales deben eliminarse o anonimizarse en el plazo máximo de 3 meses desde su introducción en el sistema del Canal, en cumplimiento de la LOPDGDD. Si a los 3 meses no ha concluido la investigación, los datos pueden seguir tratándose por el órgano investigador, pero deben salir del sistema del Canal. Los plazos de 1, 6 o 12 meses no son los reglamentarios.

Question 3

El artículo 31 bis del Código Penal introduce la responsabilidad penal de las personas jurídicas. Para que Correos quede EXENTO de responsabilidad penal por un delito cometido en su seno deben concurrir diversas circunstancias acumulativas. ¿Cuál de las siguientes NO es uno de los requisitos de exención?

Accepted Answer

El art. 31 bis CP exige cuatro circunstancias acumulativas: modelo adoptado previamente por el órgano de administración (opción A), supervisión por órgano con autonomía (D), elusión fraudulenta del Sistema por los autores individuales (B) y ausencia de omisión en la supervisión. La opción C introduce una circunstancia ajena al precepto (la edad del autor es irrelevante para la exención de la persona jurídica).

Question 4

En relación con las Personas de Responsabilidad Pública (PRP), y conforme al artículo 14 de la Ley 10/2010, una vez que la persona deja de desempeñar sus funciones públicas:

Accepted Answer

El art. 14 Ley 10/2010 fija el plazo en 2 años desde el cese para que cesen automáticamente las medidas reforzadas por condición de PRP; transcurrido ese plazo, se aplican las medidas que correspondan al riesgo real. La opción A (1 año) es el plazo de validez de documentación en reforzadas, no el de cese PRP. La C es falsa: nunca son indefinidas. La D es incorrecta: hay un periodo de prevención postcese.

Question 5

En las solicitudes de acceso a la información pública presentadas al amparo de la Ley 19/2013, si transcurre el plazo máximo para resolver sin que se haya notificado resolución expresa, el silencio administrativo tiene carácter:

Accepted Answer

El art. 19 de la Ley 19/2013 establece silencio administrativo NEGATIVO en las solicitudes de acceso: transcurrido el plazo máximo (1 mes ampliable por otro), se entiende desestimada la solicitud. Esta es una excepción al silencio positivo general de la Ley 39/2015 y constituye una trampa clásica en examen. La opción A es la confusión típica. Las C y D no existen en la norma.

Question 6

Un cliente acude a una oficina de Correos para enviar un giro y rehúsa cumplimentar la Declaración de Actividad Económica (DAE) cuando se le requiere en el marco de medidas reforzadas. ¿Cómo debe proceder el empleado?

Accepted Answer

Conforme al Manual de PBC, la negativa a cumplimentar la DAE implica la no aceptación de la operación y su comunicación al Área de PBC como sospechosa. No existe ningún umbral por debajo del cual se pueda obviar (la A, B y D son falsas). La DAE es requisito cuando se exige; sin ella no hay operación posible.

Question 7

Según el artículo 2.1.j) de la Ley 10/2010, de 28 de abril, Correos es sujeto obligado en materia de prevención del blanqueo de capitales. ¿Respecto a qué actividades concretas está sometido a dicha normativa?

Accepted Answer

El art. 2.1.j) de la Ley 10/2010 incluye como sujetos obligados a los servicios postales, pero únicamente 'respecto de las actividades de giro o transferencia'. La opción A es falsa porque el correo ordinario está fuera del ámbito PBC. La B y la D describen actividades postales no incluidas en la norma: notificaciones y telegramas no son giro ni transferencia.

Question 8

En Correos, ¿qué órgano es competente para aprobar el Manual de Prevención del Blanqueo de Capitales, así como sus actualizaciones?

Accepted Answer

El Manual de PBC y sus actualizaciones las aprueba la Comisión de Control. La excepción es que cuando la modificación solo afecte a la composición del listado de paraísos fiscales o a formularios anexos, basta con una aprobación más ligera. El Consejo de Administración recibe informes pero no aprueba el Manual. El Representante ante el SEPBLAC canaliza comunicaciones, no aprueba el Manual. El Comité de Dirección no tiene esa competencia específica.

Question 9

¿Cuál de los siguientes documentos es el ÚNICO admitido por el RD 304/2014 para identificar formalmente a un cliente de nacionalidad española en operaciones de giro?

Accepted Answer

El RD 304/2014 reconoce únicamente el DNI como documento válido para identificar a nacionales españoles en PBC. Contrariamente a la intuición (opción A y D), el pasaporte español NO vale para identificar a españoles a efectos de PBC. El permiso de conducir tampoco es documento válido de identificación en ningún caso.

Question 10

El Código General de Conducta del Grupo Correos fue aprobado por primera vez y posteriormente revisado. Señale la fecha correcta de la revisión vigente aprobada por el Consejo de Administración:

Accepted Answer

La revisión vigente del Código General de Conducta fue aprobada el 22 de julio de 2021 por el Consejo de Administración. La opción A es la fecha de entrada en vigor del primer Código (que no es la revisión vigente). La B es la primera actualización (no la vigente). La C es la fecha del Programa de Prevención de Riesgos Penales, que es una norma distinta.

Question 11

En relación con las medidas reforzadas de diligencia debida aplicables por Correos, señale cuál de los siguientes umbrales activa su aplicación en giros nacionales e internacionales entre oficinas:

Accepted Answer

El Manual de PBC de Correos fija el umbral de medidas reforzadas en 3.000 euros individuales o acumulados en 90 días para giro nacional o internacional entre oficinas. El umbral de 1.500 euros se aplica solo a giros internacionales con países designados por el ordenamiento. Las cifras de 5.000 y 6.000 euros no se corresponden con ningún umbral del Manual.

Question 12

El empleado de Correos que sufre un robo o pérdida de su PDA (Personal Digital Assistant) debe notificar el incidente a través de un canal específico. ¿Cuál es el canal oficial previsto?

Accepted Answer

El canal oficial para comunicar incidentes de seguridad en la PDA es el CAU (Centro de Atención al Usuario), y debe hacerse con la mayor brevedad posible. La opción A omite el deber interno de notificación. La B no es el canal oficial. La D confunde el circuito: el SEPBLAC es la unidad de inteligencia financiera para PBC, no tiene competencia sobre incidentes de ciberseguridad o extravío de dispositivos.

Question 13

El Área de Prevención del Blanqueo de Capitales (APBC) recibe una comunicación de operación sospechosa emitida por una oficina. ¿En qué plazo máximo debe emitir el acuse de recibo al empleado comunicante?

Accepted Answer

Según el protocolo interno de Correos, el APBC dispone de 5 días desde la recepción para acusar recibo por un medio que permita tener constancia. Además tiene 3 meses para notificación intermedia y 6 meses para notificación final (art. 18.4 Ley 10/2010). Los plazos de 3, 10 o 15 días no se ajustan al procedimiento establecido.

Question 14

El proceso de blanqueo de capitales se estructura clásicamente en tres fases consecutivas. Señale la ordenación correcta:

Accepted Answer

La secuencia clásica reconocida por la Ley 10/2010 es: 1) colocación (introducción del efectivo), 2) encubrimiento (transacciones para disipar rastro) y 3) integración (reintroducción aparente como dinero lícito). El resto de opciones alteran el orden: la clave es que sin colocación previa no puede haber encubrimiento posterior.

Question 15

Respecto al plazo máximo de tramitación del procedimiento investigador iniciado en el Canal de Denuncias, el Reglamento establece:

Accepted Answer

El procedimiento investigador tiene un plazo máximo de 2 meses desde la recepción de la denuncia o del conocimiento del hecho, prorrogable por periodos de 1 mes con autorización motivada por escrito del presidente del Comité de Cumplimiento. Los plazos de 15 días y 1 mes son demasiado breves. Los 6 meses corresponden al plazo final de análisis del APBC en PBC, no al del Canal.

Test Tema 12 — Normas de cumplimiento

La Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales obliga a Correos a identificar a los clientes que realizan giros postales. Este proceso se conoce como:

El metodo que fija este tema.

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